Des placements à la pièce ne font pas une stratégie
La plupart des patrimoines se construisent par accumulation. Un contrat ouvert à la naissance d'un enfant. Un bien acheté quand l'occasion s'est présentée. Un plan d'épargne proposé par l'employeur.
Chaque décision avait du sens au moment où elle a été prise. Personne n'a jamais regardé l'ensemble. C'est le travail d'un conseil en gestion de patrimoine.
Le moment où l'on consulte
Une somme vient d'arriver
Héritage, vente d'un bien, prime exceptionnelle. Vous ne voulez ni la placer dans la précipitation, ni la laisser dormir.
La retraite se rapproche
Dix ou quinze ans devant vous. Assez pour agir sereinement, pas assez pour improviser.
Vous voulez protéger vos proches
Conjoint, enfants, famille recomposée. Ce que prévoit la loi par défaut n'est pas toujours ce que vous souhaitez.
Vous ne comprenez plus vos contrats
Des placements accumulés au fil des années. Personne ne vous a expliqué comment ils fonctionnent ensemble.
Ce que nous regardons ensemble
Épargne et placements
Où est votre argent, à quoi il sert, à quel horizon vous pourriez en avoir besoin. Ces trois réponses passent avant le choix de toute solution.
Assurance-vie
L'outil le plus répandu, et souvent le moins bien utilisé. Frais, supports, clause bénéficiaire : tout se relit.
Assurance-vie et contrat luxembourgeoisPréparation de la retraite
Mesurer l'écart entre vos futures pensions et votre niveau de vie. Puis décider comment le combler, et à quel rythme.
Notre article sur le plan d'épargne retraiteImmobilier et SCPI
Résidence, locatif, pierre-papier. Chaque option a sa fiscalité et sa liquidité, rarement expliquées au moment de signer.
Comment choisir une SCPITransmission et famille
Donation, démembrement, clause bénéficiaire. La transmission se prépare tant que vous avez encore le choix des moyens.
Comprendre le démembrement de propriétéEt votre banque, dans tout ça ?
Votre conseiller bancaire fait son métier. Il vous présente les solutions de son établissement.
ACACIAS n'appartient à aucun groupe bancaire ni à aucun assureur. Le cabinet compare les solutions de plusieurs établissements, sans gamme maison à placer.
Vous n'avez pas à changer de banque. Vos comptes restent où ils sont.
Le cabinet est rémunéré par honoraires et par commissions des établissements retenus. Les deux vous sont communiqués par écrit, avant toute recommandation.
Comment ça se passe
- 1
Un premier échange de 30 minutes
Gratuit, au cabinet, par téléphone ou en visio. Nous regardons votre situation dans les grandes lignes. Si elle ne relève pas de mon métier, je vous le dis.
- 2
Un audit patrimonial, si cela se justifie
Une cartographie de votre situation financière, immobilière et familiale, puis des pistes concrètes. Le tarif vous est annoncé avant que vous ne décidiez.
- 3
La mise en place et le suivi
Vous décidez de ce qui est mis en œuvre. Un point annuel permet d'ajuster quand votre vie change.
| Prestation | Périmètre | Tarif |
|---|---|---|
| Rendez-vous découverte | 30 minutes, sans engagement | Gratuit |
| Aide à la déclaration de revenus | Intervention ponctuelle | 250 € de l'heure |
| Audit Essentiel | Patrimoine net inférieur à 300 000 € | 1 500 € |
| Audit Stratégique | Patrimoine net de 300 000 à 800 000 € | 3 000 € |
| Audit Premium | Patrimoine net supérieur à 800 000 € | 5 000 € |
| Accompagnement continu | Suivi annuel, arbitrages, reporting | Sur frais d'entrée et encours |
ACACIAS n'encaisse aucun fonds client. Tout règlement va directement à l'établissement retenu.
Ce qu'on me demande avant de commencer
Faut-il un gros patrimoine pour faire appel à vous ?
Non. Le premier échange est ouvert à tous et sert justement à vérifier ce que l'accompagnement peut vous apporter. L'audit Essentiel s'adresse aux patrimoines inférieurs à 300 000 €.
Dois-je changer de banque ?
Non. Vos comptes et vos contrats restent où ils sont. On ne déplace que ce qui a une raison d'être déplacé, et c'est vous qui décidez.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Par honoraires pour l'audit, et par commissions des établissements lorsqu'une solution est mise en place. Les deux vous sont présentés par écrit avant toute décision.
Mon argent passe-t-il par le cabinet ?
Jamais. ACACIAS n'encaisse aucun fonds. Tout versement va directement à l'établissement que vous avez choisi.
Peut-on se voir à distance ?
Oui. Les rendez-vous se tiennent en présentiel en Alsace, ou en visio partout en France.
Parlons de votre situation
Quelques questions pour préparer notre échange. Je vous recontacte ensuite pour fixer un créneau.
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